بانك مركزی:
از دریافت و واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات خودداری کنید
به گزارش بازاری، بانک مرکزی اعلام نمود: واریز یا دریافت وجه از حساب فردی غیر از سوی معامله در زمان انجام معاملات، مشمول مجازات های مقررات مبارزه با پولشویی است و عواقب حقوقی و ممنوعیت های بانکی را بهمراه دارد.
به گزارش بازاری به نقل از ایسنا، تراکنش های بانکی باید با اسناد و مدارک مرتبط (مانند فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت، و اسناد مبادلات کالا و خدمات) مطابقت داشته باشد و هر پرداخت یا دریافتی که از حساب یک شخص صورت می گیرد، باید بر مبنای یک معامله واقعی و مستند باشد.
بر همین اساس، تمامی اشخاص شامل حقیقی و حقوقی به باعث قوانین جاری کشور موظف اند مبلغ مورد معامله را تنها به حساب طرف معامله واریز کرده یا از ایشان دریافت نمایند.
در صورت واریز و دریافت وجه از اشخاص ثالث عواقب زیر متوجه افراد می شود:
- با عنایت به این که یکی از روش های متداول پولشویی، استفاده از حساب های افراد مختلف است در صورت واریز وجه به حساب شخص ثالث در معاملات، احتمال درگیری فرد در فعالیتهای غیرقانونی بدون اطلاع خود فرد وجود دارد.
- در صورت بروز هرگونه مشکل در معاملات از قبیل عدم تحویل کالا یا کامل نبودن خدمت، مدرکی درمورد واریز وجه به حساب شخص طرف معامله وجود ندارد.
- بانکها و مؤسسات اعتباری صرفا تراکنش هایی که هدف آن مشخص و شفاف بوده، گیرنده و فرستنده آن کاملا معلوم و ارتباط منطقی بین پرداخت کننده و دریافت کننده وجود داشته باشد را تایید و پردازش می کنند. ازاین رو زمانیکه پول به حساب شخصی غیرمرتبط با قرارداد واریز شود، سیستم بانکی این تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آنرا برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کرده و حساب فرد به منظور انجام بررسی های تکمیلی، مسدود می شود.
- در صورتیکه تراکنش های فرد به کرات جزو تراکنش های مشکوک گزارش شود سبب کاهش رتبه اعتباری فرد نزد شبکه بانکی کشور شده و فرد را از خدماتی چون دریافت دسته چک، تسهیلات، ضمانت نامه و... محروم می کند.
- در صورت پرداخت به حساب فرد دیگر امکان دارد افراد در زمان بررسی پرونده مالیاتی با مشکلاتی مواجه شوند همچون این که به علت عدم تناظر اسناد و تراکنش ها، معامله صوری تلقی شود و یا این که در معرض اتهاماتی همچون فرار مالیاتی قرار گیرند. همینطور در مواردی که وجوهی به حساب شخص ثالث واریز می شود در این رابطه عدم اقناع سازمان امور مالیاتی کشور می تواند برای فرد منجر به ثبت درآمد اتفاقی شده بدین معنا که فرد پولی را از شخص دیگری دریافت کرده است که بابت آن مدرک و توضیحی بر مبنای انجام معامله ندارد و این مورد می تواند هزینه های مضاعف را بهمراه داشته باشد.
منبع: baazari.ir
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب